广发银行上海分行以案说险：话费八折慢充，比你想象的可怕

案例概述：

刘先生的工作需要经常拨打电话，每月都需要支付高额话费。一日刘先生在刷购物网站时发现有“0-72小时内到账 充80到账100”的广告，抱着试一试的心态购买了一次后发现的确能到账100元，于是之后多次购买。直到某天刘先生发现自己的手机号忽然被封停了，拨打客服电话后才意识到自己落入了洗钱漩涡。

案例分析：

不法供应商利用某鱼，某宝，某多多等平台，以低于市场价5-8折的价格吸引需要充值的消费者。不法中间商经过层层转包，并向上级发起充值需求。不法分子汇总国内订单传送至境外非法网站，用非法赌资或诈骗所得进行充值，完成洗钱过程。在这个过程中，下单机主的手机号很可能被封停，并被动成为犯罪分子的洗钱工具，面临法律的追究和制裁。

广发银行上海分行提醒您：

不要轻信“低价代充”信息以免落入骗局，妥善保管好自己的身份证，手机，银行卡，网银U盾等，切勿泄露。选择官方平台或可靠的充值渠道进行充值，切勿因贪小便宜落入洗钱陷阱。