百融云创生成式AI赋能财富管理新方案

安全、稳定、收益可观,在财富管理领域,银行理财一直颇受广大投资者青睐。资管新规过渡期结束之后,银行理财走出“破净”阴霾,今年上半年,银行理财市场存续规模达到25.34万亿元。随着存款利率进入“2时代”,银行理财市场正在悄然生变。有专家指出,银行理财应该抓住理财产品进入数智化时代的新机遇。

当前,生成式AI正在重新定义金融业,可以看到一些大的商业银行正在抓紧布局。各大银行对生成式AI的追逐并非是一时的“心血来潮”,更不是为了赶时髦,而是为了开辟一个新航道。百融云创认为,生成式AI在金融领域的影响是广泛而深刻的,尤其在资产运营领域将打开一个全新的增量市场,而这一市场的规模将是空前的。

对于客户来说,过去客户经理在在销售理财产品时,客户最终能了解到三种信息:买多久、买多少、赚多少。但生成式AI的出现,让普通客户也拥有了高度专业且随用随有的“私人顾问”。在不断的交互过程中,客户能够全面准确理解理财产品和未来市场的发展趋势,降低自身的困惑,慢慢累积出对某个理财产品和机构的“信任”。

作为一站式服务的AI科技领航者,百融云创在决策式AI的基础上,进一步引入生成式AI技术,为其打造客户经营的闭环生态。具体来看,百融云创为银行构建了客户经营的闭环生态,在这个闭环生态中,生成式AI的技术能力和对金融产业的洞察能力均发挥了重要作用。在技术方面,百融云创通过生成式AI,针对不同细分客户,进行多波次多渠道的触达。同时,也可以通过生成的内容,辅助人工客服去更好触达客户。

在产业的洞察方面,百融云创在前期进行了大量的调研工作,认识到该行存在业务、系统、组织隔离的情况,难以快速响应客户的需求变化。针对这种情况,百融云创认为应从体系的完善和组织的优化两方面进行破局。首先百融云创协助行方打造数字洞察、智能策略、AI运营和敏捷迭代的闭环体系,引导财富管理体系的升级。其次,作为外部变革力量强化行方部门间的协同,有效打破银行内部部门间竖井问题,形成跨部门的敏捷融合。

最终,经过一段时间的运行,在技术与知识的双向发力下,该银行财富管理业务与行方原有模式相比,营销响应率提升了11倍,AUM也得到大幅增长。